貨幣市場日報：2月5日

新華財經(jīng)北京2月5日電（高二山）人民銀行5日進行6970億元7天期逆回購操作，操作利率為1.50%，與此前持平；鑒于當日有14135億元14天期逆回購到期，公開市場實現(xiàn)凈回籠7165億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）隔夜和7天期品種上漲，14天期品種小幅下跌。具體來看，隔夜Shibor上漲8.50BP，報1.7930%；7天Shibor上漲12.90BP，報1.8440%；14天Shibor下跌5.10BP，報1.9720%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（2月5日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質(zhì)押式回購市場方面，多數(shù)品種上漲，隔夜品種領漲，R007和R014出現(xiàn)倒掛，R007成交占比達22.2%。具體看，DR001、R001加權(quán)平均利率分別上行9.4BP、22.6BP，報1.7976%、1.9574%，成交額分別增加7326億元、25250億元；DR007、R007加權(quán)平均利率分別上行0.8BP、20.4BP，報1.8713%、2.0694%，成交額分別減少86億元、增加8469億元；DR014、R014加權(quán)平均利率分別下行6.9BP、增加8.2BP，報1.9328%、2.0446%，成交額分別減少2273億元、6308億元。

貨幣市場利率（2月5日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據(jù)上海國際貨幣經(jīng)紀公司交易員消息，5日為春節(jié)后的第一個交易日，資金面全天呈現(xiàn)均衡偏松態(tài)勢。早盤大行國股行限量融出。非銀機構(gòu)隔夜押利率成交價格在2.10%附近，押存單信用成交在2.10%-2.30%成交。7D押利率成交在2.00-2.05%位置附近。14D以上品種押利率成交在加權(quán)附近。公開市場操作后，資金面小幅收緊，隔夜成交價格回升至押利率存單2.15-2.30%附近，7D回購押利率成交價格回升至2.10%-2.20%附近。隨后價格再次回落。午后資金面全面轉(zhuǎn)向?qū)捤?，隔夜押利率隔夜品種成交在1.85附近，押存單隔夜品種成交至1.85-1.90附近，隨后成交價格持續(xù)走低，臨近尾盤，部分大行股份行隔夜減點融出，隔夜押利率最低成交到1.60%位置，押存單最低1.60%成交。

同業(yè)存單方面，上海國際貨幣經(jīng)紀交易員表示，截至下午5點30分，2月5日有126只同業(yè)存單發(fā)行，實際發(fā)行量為1250億元。

一級存單方面，1Y期限帶休，其他期限為工作日到期。隨著隔夜資金價格下調(diào)，今天整體交投情緒回暖。二級存單方面，存單交投受資金面影響，由清淡轉(zhuǎn)至活躍，長端收益率日內(nèi)略有所下行。其中1M國股日終收在1.75，較上個交易日上行約5BP；3M國股日終收在1.76，較上個交易日上行約1BP；6M國股日終收在1.745，較上個交易日下行約0.5BP；9M國股日終收在1.7275，較上個交易日上行約2BP；1Y國股開盤在1.72位置，日終收在1.705，日內(nèi)下行約1.5BP，較上個交易日上行約0.5BP。1Y與9M相差-2.25BP，9M與6M相差-1.75BP，6M與3M相差-1.5BP，3M和1M相差1BP。1Y-1M曲線利差為4.5BP，較昨日變寬4.5BP。1Y-3M曲線利差為-5.5BP。

【今日關注】

?中國人民銀行2月5日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2025年春節(jié)假期（1月28日至2月4日），銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)共處理支付交易254.16億筆、金額9.78萬億元，較去年春節(jié)假期（2024年2月10日至17日）分別增長24.5%和15%。其中，銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)處理境外來華人員支付交易筆數(shù)、金額分別增長124.54%和90.49%。

?2月5日，杭州銀行發(fā)布業(yè)績快報，2024年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入383.81億元，較上年同期增長9.61%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤169.83億元，較上年同期增長18.08%。截至2024年末，公司不良貸款率0.76%，與上年末持平；逾期貸款與不良貸款比例、逾期90天以上貸款與不良貸款比例分別為72.74%和55.61%，分別較上年末下降9.79、2.55個百分點；撥備覆蓋率541.45%，較上年末下降19.97個百分點。

?為滿足金融機構(gòu)臨時性流動性需求，2025年1月，人民銀行對金融機構(gòu)開展常備借貸便利操作共171.05億元，其中隔夜期113.35億元，7天期17.7億元，1個月期40億元。期末常備借貸便利余額為46.1億元。常備借貸便利利率發(fā)揮了利率走廊上限的作用，有利于維護貨幣市場利率平穩(wěn)運行。隔夜、7天、1個月常備借貸便利利率分別為2.35%、2.50%、2.85%。

?據(jù)人民銀行，2025年1月，國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行抵押補充貸款余額與上月持平，為23639億元。

編輯：王春霞

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